Daar bestaan ​​talle wanopvattings en mites oor die soek na finansiële advies. Om hierdie te verdryf en 'n beter begrip te kry van die ervaring van 'n ontmoeting met 'n finansiële adviseur, het ons Terence ondervra - 'n 27-jarige kontrakteur, wat in 'n gedeelde leefruimte woon en passievol is oor sy kontrakteringsbesigheid.

"Ek het besef dat ek beheer oor my finansies moes neem, maar ek was onseker oor hoe om te begin." Om te erken en te hanteer dat dit tyd was om aksie te neem as "my toekomstige ek" ook sy lewe wou geniet. Ek het toe 'n konsultasie bespreek met 'n finansiële adviseur na wie een van my huismaats my verwys het. In die aanloop daartoe het ek gevoel:

Verward:

Ter voorbereiding vir my vergadering met 'n finansiële adviseur, moes ek my doelwitte en die tipe hulp wat ek benodig het, noukeurig oorweeg. Dit was belangrik vir my om te verduidelik wat ek hoop om te bereik en hoe hierdie konsultasie moontlik my finansiële toekoms sou beïnvloed.

Angstig:

Het finansiële adviseurs slegs welgestelde of ouer individue met bestaande beleggings bedien? Dis wat ek gedink het. Ek het egter geen beleggings gehad nie – trouens, ek het 'n lening gehad wat ek vir die besigheid uitgeneem het.

Bang:

Ek was onseker oor die proses en het beperkte kennis gehad. Sou ek die vermoë hê om die vrae te beantwoord? Sou ek onprofessioneel voorkom? Moet ek my baard versorg? Was ek werklik gereed vir die inligting wat ek sou ontvang?

Woorde van 'n Welvaartmeester™:

Finansiële adviseurs kan enigiemand, van enige inkomstegroep, lei om hul finansiële doelwitte (lang- en korttermyn) vas te stel en daaraan te werk om te bereik. 'n Vergadering is 'n goeie geleentheid vir jou om oor jou eie finansiële aspirasies te besin. Jy kan kies om onlangse bankstate, belastingopgawes en salarisstrokies saam te bring of met jou HR-afdeling oor maatskappyvoordele te gesels voor jou vergadering.

Tydens ons vergadering, wat by 'n nabygeleë koffiewinkel naby my werkplek plaasgevind het, het ons 'n uur lange gesprek gevoer met talle navrae en besprekings. Soos die vergadering gevorder het, het ek 'n reeks emosies ervaar:

Verlig:

Ek het verlig gevoel dat my finansiële adviseur nie intimiderend was nie. Ek het waardeer hoe hy nuwe terme verduidelik het en my 'n vooraf oorsig van die proses gegee het, wat my gehelp het om te weet wat om te verwag. Dit was waardevol om beide die groter prentjie en daaglikse besonderhede te verstaan.

Geïntrigeerd:

Ek het begin verstaan ​​dat 'n fundamentele aspek van die proses die definisie van my doelwitte en die vasstelling van spesifieke tydsraamwerke behels het. Tydens die vergadering het ons verskeie alternatiewe vir spaarplanne en beleggingsportefeuljes bespreek wat by my unieke omstandighede en beleggingsvoorkeure gepas het.

Kwesbaar:

Tydens die vergadering het ons 'n "finansiële momentopname" gedoen wat die openbaarmaking van persoonlike finansiële inligting behels het, waarvan ek nie besonder trots was op sommige nie. Ons het my maandelikse inkomste, uitgawes en spaargeld bespreek en areas geïdentifiseer waar ek moes besnoei. Dit het my gehelp om my finansiële doelwitte te bepaal en die stappe wat ek moes neem om dit te bereik.

Woorde van 'n Welvaartmeester™:

Finansiële adviseurs pas hul benadering aan op grond van jou spesifieke doelwitte, of dit nou die afbetaling van skuld, die koop van 'n huis of die neem van 'n jaarlikse vakansie is. Daar is geen een-grootte-pas-almal-oplossing nie, aangesien elke area van jou finansies afsonderlik aangespreek moet word, insluitend aftree-annuïteite, versekering, ongeskiktheidsdekking, basiese begroting en meer.

Die eerste vergadering het gehelp om 'n fondament vir die finansiële beplanningsproses te lê. Dit het my toegelaat om van 'n stewige beginpunt af te begin en geleidelik na my doelwitte te vorder. Ek het geleer dat finansiële beplanning 'n langtermynverbintenis is, en dit is belangrik om dit met 'n marathonmentaliteit eerder as 'n naelloop te benader. Die vergadering het my gehelp om my eie waardes en gereedheid vir verandering te verstaan, en sedertdien het ek gevoel:

Bemagtig:

Nadat ek met die finansiële adviseur vergader het, het ek 'n duideliker begrip gekry van my huidige finansiële situasie en watter stappe ek moet neem om my doelwitte te bereik. Ek het nou vertroue dat my spaargeld effektief toegeken word, en ek het 'n betroubare vennootskap met my adviseur gevestig.

Bemagtig:

Nadat ek spesifieke en haalbare doelwitte met redelike sperdatums gestel het, is ek meer gemotiveerd as ooit tevore om daaraan te werk om dit te bereik. Alhoewel ek nie gereeld met my adviseur hoef te vergader nie, het ek 'n verbintenis gemaak om 'n jaarlikse vergadering te hou om my vordering te hersien en my plan aan te pas soos nodig. My adviseur sal my kontak en sal altyd met my in verbinding bly wanneer ek hulle nodig het.

Vol vertroue:

Ek het bewus geword van die sterk verband tussen my rol as strateeg en my finansiële beplanning. Dit was 'n nuwe perspektief vir my, en dit het my geïnspireer om voortdurend maniere te soek om my kennis van finansiële bestuur te verbeter en uit te brei.

Kontak vandag nog 'n adviseur: Druk die skakel https://bit.ly/SanlamAdvisor

Lees oor die belangrikheid van 'n testament

Begrotingswenke

Druk die logo om in kontak te kom met 'n Finansiële Adviseur