Wat om met jou Sanlam Finansiële Adviseur te bespreek?

Wanneer dit kom by die navigasie van die onvoorspelbare waters van die finansiële markte en die lewe se draaie, is dit noodsaaklik om 'n betroubare vennoot te hê. Daarom kan 'n belegging in 'n vennootskap met 'n finansiële adviseur 'n deurslaggewende faktor wees in die bereiking van jou finansiële doelwitte. Om die meeste uit jou jaarlikse vergaderings met jou adviseur te haal, is hier vyf belangrike punte om te bespreek:

1. Opdatering van u testament : Baie kan in 'n jaar verander, daarom is dit belangrik om te verseker dat u testament en boedelbeplanning enige beduidende lewensveranderinge weerspieël wat sedert u laaste vergadering plaasgevind het. Dit sluit gebeurtenisse soos huwelik, egskeiding, dood of geboorte van 'n kind in.

2. Belastingdoeltreffendheid : Vra jou finansiële adviseur of jou finansiële plan so belastingdoeltreffend as moontlik is. Maak seker dat jou kapitaal en inkomste in die mees belastingdoeltreffende strukture moontlik gestoor en oorgedra word.

3. Risiko-aptyt : Jou risiko-aptyt kan deur jou beleggingsloopbaan verander. Bespreek met jou adviseur of jou portefeulje jou huidige risiko-aptyt weerspieël.

4. Beleggingsgeleenthede : Vind uit watter gereedskap jou adviseur gebruik om te verseker dat jy toegang het tot die wydste reeks beleggingsgeleenthede sonder ekstra koste. Jou adviseur kan jou help om 'n diverse portefeulje te bou wat by jou behoeftes pas.

5. Gemoedsrus : In vandag se inligtingsera kan dit moeilik wees om goeie finansiële advies van die geraas te onderskei. Jou adviseur kan jou help om deur die gemors te sny en gemoedsrus te bied deur jou te help om ingeligte besluite te neem.

Glacier by Sanlam is 'n beleggingsplatform wat die mees omvattende reeks beleggingsoplossings in die mark bied. Met 'n uitgebreide keuse van fondse om van te kies, kan jou behoeftes sentraal gestel word in jou fondskeuse.

Ten slotte, om in 'n vennootskap met 'n Sanlam finansiële adviseur te belê, kan 'n wyse besluit wees om jou finansiële doelwitte te bereik. Deur hierdie vyf belangrike punte te bespreek, kan jy die meeste uit jou jaarlikse finansiële adviseurvergaderings haal en op koers bly na finansiële sukses.

Druk hier om kontak te maak met 'n finansiële adviseur

Nellie Mostert - Finansiële Adviseur by Sanlam

Suid-Afrikaanse Professionele Persone en Kontrakteurs (SAPAC) Tyd